Certificat Gérer son patrimoine
Apprenez à analyser un patrimoine, choisir des placements adaptés et anticiper les risques, la fiscalité et la transmission. En 40 heures, construisez une stratégie patrimoniale claire et immédiatement exploitable.
Grade
Certificat
Durée
40 heures
Faculté
Formations Certifiantes
Mode
Hybride
Cette formation présente les méthodes essentielles pour établir un bilan patrimonial et prendre des décisions cohérentes en matière d’épargne, de placements, d’immobilier et d’assurance. Elle aborde la fiscalité applicable au patrimoine, la préparation de la retraite, la prévoyance et la transmission dans le contexte sénégalais et ouest-africain. Les participants travaillent sur des situations concrètes afin de comparer les solutions, mesurer les risques et bâtir une stratégie diversifiée. Le format hybride combine apports pratiques, échanges professionnels et mises en situation.
- Public Cible :
- Salariés, entrepreneurs, professions libérales et particuliers souhaitant mieux organiser, développer et transmettre leur patrimoine. Formation également adaptée aux professionnels de la comptabilité, de la finance, de l’assurance et du conseil.
- Objectifs Pédagogiques :
- Réaliser un diagnostic patrimonial personnel ou client
- Définir des objectifs d’épargne, d’investissement et de transmission
- Comparer les placements financiers, immobiliers et assurantiels
- Intégrer la fiscalité, la retraite et la prévoyance dans une stratégie globale
- Construire et présenter une recommandation patrimoniale argumentée
- Compétences Visées :
- Collecter et structurer les informations financières, familiales et professionnelles
- Élaborer un bilan patrimonial et identifier les besoins prioritaires
- Évaluer le rendement, la liquidité et le niveau de risque d’un placement
- Analyser un projet immobilier et ses incidences financières
- Repérer les principaux impacts fiscaux, successoraux et assurantiels
- Proposer une allocation diversifiée et suivre son évolution
- Spécialisations :
- Diagnostic patrimonial, épargne et placements financiers, investissement immobilier, assurances et gestion des risques, fiscalité patrimoniale, retraite et prévoyance, transmission et succession, stratégie patrimoniale
Informations Rapides
Liste des cours
GEST-PATR-01CE - Fondamentaux de la gestion patrimoniale
Apprenez à organiser, protéger et faire évoluer votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de votre situation. Une approche pratique ancrée dans les réalités fiscales, financières et juridiques du Sénégal et de l’espace UEMOA.
GEST-PATR-02CE - Diagnostic et bilan patrimonial
Apprenez à établir un bilan patrimonial clair et exploitable, du recensement des actifs à l’identification des risques et des priorités. Une démarche pratique adaptée aux réalités financières, fiscales et familiales du Sénégal.
GEST-PATR-03CE - Épargne et placements financiers
Apprenez à organiser votre épargne et à choisir des placements adaptés à vos objectifs, à votre horizon et à votre tolérance au risque. Un cours pratique ancré dans les réalités financières du Sénégal et de l’UMOA.
GEST-PATR-04CE - Investissement immobilier
Apprenez à sélectionner, financer et piloter un investissement immobilier adapté à vos objectifs patrimoniaux. Vous évaluerez des projets à partir de cas concrets du marché sénégalais et de calculs financiers accessibles.
GEST-PATR-05CE - Gestion des risques et assurances
Identifiez les risques qui menacent un patrimoine et choisissez des couvertures d’assurance adaptées à vos objectifs, à votre budget et au cadre sénégalais. Une formation pratique pour mieux protéger les personnes, les biens et la transmission patrimoniale.
GEST-PATR-06CE - Fiscalité du patrimoine
Apprenez à identifier les principales conséquences fiscales des décisions patrimoniales au Sénégal. Analysez des situations concrètes pour mieux préparer, sécuriser et transmettre un patrimoine dans le respect de la réglementation.
GEST-PATR-07CE - Retraite et prévoyance
Préparez la retraite avec méthode et protégez le patrimoine contre les aléas de la vie. Ce cours relie les régimes sénégalais de retraite, l’épargne, l’assurance et les décisions patrimoniales concrètes.
GEST-PATR-08CE - Transmission et succession
Anticipez la transmission de votre patrimoine et préparez une succession organisée, en tenant compte des règles applicables au Sénégal. À partir de situations concrètes, apprenez à repérer les enjeux familiaux, juridiques, fiscaux et financiers avant de solliciter les professionnels compétents.
GEST-PATR-09CE - Diversification et stratégie patrimoniale
Apprenez à diversifier un patrimoine en conciliant rendement, risque, liquidité et objectifs de vie. Construisez une stratégie adaptée au contexte sénégalais et aux marchés de l’UEMOA.
GEST-PATR-10CE - Cas pratique et évaluation
Transformez les notions de gestion patrimoniale en décisions concrètes grâce à des cas inspirés de situations sénégalaises. Diagnostiquez, recommandez et justifiez une stratégie patrimoniale avant de valider vos acquis.
Conditions d'Admission
- Niveau baccalauréat recommandé
- Notions de base en gestion ou en finance
- Expérience professionnelle utile dans la comptabilité, la banque, l’assurance, l’immobilier ou le conseil
- Maîtrise courante du français et aisance avec les calculs simples
Débouchés et poursuite des études
Débouchés Professionnels :
Conseiller en gestion patrimoniale, chargé de clientèle bancaire, conseiller en assurance, assistant conseiller financier, chargé d’études patrimoniales, gestionnaire de portefeuille, conseiller immobilier, collaborateur en cabinet comptable ou fiscal
Poursuite d'Études :
Cette certification peut être complétée par une formation approfondie en finance, banque, assurance, fiscalité, comptabilité ou gestion des risques. Elle constitue aussi une base pour développer une spécialisation en conseil patrimonial ou en investissement immobilier.
Informations Pratiques
- Évaluation
Évaluation par contrôle continu, exercices d’analyse, étude de cas patrimonial et évaluation finale.
- Mode de Formation
- Hybride
- Mention & Parcours
- Mention : Comptabilité, finance, fiscalité et contrôle
Financer vos études
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